Налоговый вычет за обучение: сколько денег можно вернуть и как оформить

Что такое налоговый вычет за обучение

Налоговый вычет за обучение — это возможность вернуть часть денег, которые вы заплатили за учебу. Работает так: вы можете подать документы в налоговую службу и вернуть 13% от стоимости курсов или образовательных программ.

Представьте, вы выбрали курс по переподготовке в Action Digital School. Стоимость обучения составляет, допустим, 80 000 рублей. Благодаря налоговому вычету, вы можете вернуть себе до 13% от этой суммы, то есть до 10 400 рублей. Так обучение обходится вам значительно дешевле.

Кто может получить вычет

Налоговый вычет за обучение могут получить резиденты РФ, которые платят налог на доходы физических лиц (НДФЛ) из своих доходов. Для получения вычета они должны предоставить в налоговую службу документы, подтверждающие факт оплаты обучения.

Для того, чтобы получить вычет нужно, чтобы образовательное учреждение имело государственную аккредитацию. Вычет можно получить не только за обучение в вузах и колледжах, но и за курсы повышения квалификации, а также за дополнительное образование детей (например, музыкальные школы, лицеи и т. д.), если это обучение соответствует установленным требованиям.

Чтобы воспользоваться налоговым вычетом, необходимо собрать соответствующий пакет документов и подать их в налоговую инспекцию лично, через работодателя или используя электронный сервис налоговой службы.

Какую сумму можно вернуть

С 2024 года максимальная сумма расходов для социального вычета составляет 150 000 рублей в год и 110 000 рублей за оплату обучения детей. Возврат составит 13% от этой суммы — до 33 800 рублей в год. Важно, что налоговый вычет можно получить за три прошедших года, т.е. в 2024 году за 2023, 2022 и 2021 годы​.

Какие документы нужны

Для того, чтобы получить налоговый вычет за обучение вам понадобятся документы:

• Налоговая декларация по форме 3‑НДФЛ за год, в котором были произведены расходы на обучение.
• Справка об оплате образовательных услуг, которую выдала образовательная организация или ИП, осуществляющие образовательную деятельность. Эта справка должна быть оформлена по утвержденной ФНС России форме с 01.01.2024 года.
• Документы, подтверждающие факт обучения (договор с образовательным учреждением, если имеется).
• Документы, подтверждающие ваше право на вычет (например, свидетельство о рождении ребенка, если вычет оформляется за обучение ребенка).

Если вы представляете декларацию за прошлые годы (до 2024 года), кроме справки об оплате образовательных услуг, могут потребоваться копии договора на обучение и документы об оплате (квитанции, платежные поручения и т.д.).

Предоставьте все подготовленные документы в налоговую инспекцию по месту вашего жительства либо воспользоваться электронными сервисами Федеральной налоговой службы, такими как «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

Как оформить вычет через кабинет налогоплательщика

Шаг 1: Выберите курс в Action Digital School и успешно его завершите.

Шаг 2: Сохраните все документы об оплате и договор с учебным заведением.

Шаг 3: Выберите тип вычета на сайте Налоговой инспекции

Перейдите на сайт Федеральной налоговой службы (ФНС) России и выберите раздел, посвященный налоговым вычетам.

Шаг 4: Установите отчетный год

Укажите год, за который вы хотите получить вычет. Обычно это текущий налоговый период или предыдущие годы (но не более 3 лет назад).

Шаг 5: Просмотрите сведения о доходах

Проверьте информацию о доходах, с которых будет начислен вычет. Эти данные автоматически загружаются из вашей налоговой декларации.

Шаг 6: Введите потраченную сумму

Укажите сумму, которую вы потратили на обучение. Важно, чтобы образовательное учреждение имело лицензию на образовательную деятельность.

Шаг 7: Выберите счет в банке

Укажите номер банковского счета, на который ФНС должна перечислить сумму налогового вычета.

Шаг 8: Прикрепите подтверждающие документы

Приложите к заявлению документы, подтверждающие факт оплаты обучения: договор с образовательным учреждением и квитанции об оплате. Система подскажет, какие именно документы необходимы.

Шаг 9: Введите электронную подпись и отправьте декларацию

Если у вас нет электронной подписи, получите ее на сайте ФНС. Это может занять до суток. После получения подписи подпишите заявление электронно и отправьте его в ФНС.

Важно: Процесс проверки декларации и перечисления денег может занять от 1 до 4 месяцев, но обычно проходит быстрее.

Более детальную информацию о процессе оформления налогового вычета, а также об актуальных формах и требованиях к документам можно найти на официальном сайте Федеральной налоговой службы России (www.nalog.gov.ru) или обратившись в ближайшее отделение налоговой службы.

Выбирая курсы для переподготовки или повышения квалификации, обращайте внимание не только на содержание образовательной программы, но и на наличие у учебного заведения всех необходимых лицензий. Это гарантирует, что вы сможете оформить налоговый вычет без проблем.

Выбрать курс

В Action Digital School все курсы разработаны с учетом требований закона об образовании, что позволяет без проблем получить налоговый вычет после их завершения. Это не только открывает новые профессиональные горизонты, но и делает инвестиции в ваше будущее более выгодными.